在佛山市金融界，论资产规模，也许建行还坐不上头把交椅；但论及个人理财中高端客户的认同度，建行佛山分行在这一方面应该是得到广大客户首肯的，而这块“金融处女地”的开拓者之一就是该行个银部副经理劳岚。8月初，劳岚刚获得通过RFP（注册财务策划师）资格认证考试，成为佛山市首位注册财务策划师，趁此机会，记者采访了这位理财规划师。

　　个人理财，从规划开始 目前，佛山市多家银行相继推出了个人理财服务，但是一些银行并未十分重视对客户的个人资产进行规划，只是比较重视单个金融产品的推销。一些几百万元的大客户一般都会被银行列为贵宾客户，作为贵宾客户，所享受到的，只是快速通道、生日问候等等体现银行人性关怀的热情服务。但是个人理财仅有人性化关怀和热情服务显然不够，劳岚所在的个人理财部更重视个人理财内涵上的东西，他们工作的出发点是通过专业服务帮助客户实现自身价值，亦即通过对客户个人资产合理规划，确保其财务安全，进而实现资产增值，最终帮助客户实现其理财目标和生活目标，达到财务自由的过程。在这个过程中，对个人资产合理规划是必要的基础。

　　为此，建行佛山分行设立了四家个人理财中心，招聘了专业的理财经理，使用总行开发的“个人理财系统”，根据客户的资产现状、理财和生活目标，为客户提供详尽的理财规划书———包括客户理财目标规划、财务状况诊断、理财建议书等内容。同时，通过各种媒体，倡导科学理财的观念。而劳岚，就是这一切具体的策划者、组织者和实施者。

　　从柜员到理财规划师 劳岚是湖南某高校金融系的高才生。毕业时，孤身南下，进入了佛山建行工作，她从普通柜员做起，一步一个脚印，成为了一位专业的理财规划师。据记者了解，目前国内银行开展个人理财时间不长，也没有形成完善的培训体系和认证制度，因而具备全方位个人理财知识的专业人才甚少。经过短期培训的银行业务骨干，不可能全面掌握所有投资领域产品，与真正国际公认的个人理财规划师还有一段不小的距离。

　　成功总是眷顾那些有准备的人，劳岚是幸运的。今年上半年，建行总行不惜花费巨资，与著名的北京普纳天成理财咨询公司合作，请来RFP协会的资深会员授课，在全国选拔了50位精英进行了为期一个月的脱产培训，其中有40位佼佼者通过了RFP协会的资格认证考试，而劳岚通过努力拼搏，如愿以偿，成为了佛山市首位注册财务策划师。同时，她还于今年7月顺利通过了中山大学个人理财规划师（CFP）课程高级研修班的考试，成为了个人理财业务的专家。

　　金融路路通，理财达天下 为了给客户提供全方位投资理财服务，劳岚所在的部门正在筹划成立佛山市首家理财工作室———通达理财工作室，取其“金融路路通，理财达天下”之意与证券、保险、律师等行业建立战略合作联盟，强强联手，为建行总行级的VIP客户提供专业的理财服务。为做到专家理财、专业规划，建行佛山分行选派了一批理财经理参加RFP的培训和考试，届时，出现在市民眼前的，是佛山市银行界一支崭新的专业个人理财团队，而劳岚将是这个超豪华阵容的核心人物。

　　新闻链接 注册财务策划师1983年创始于美国，2003年12月进入中国大陆，是授予从事财务策划工作专业人士的国际认证资格，所有RFP协会的会员均为在金融策划领域非常有经验的专业人士。全世界注册财务策划师约有63000人，其中60％在美国，而香港只有1000余人。中国加入WTO后，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财服务。RFP资格如同金融理财行业的通行证，而RFP将成为中国金融职业场上的新宠。
 

来源:珠江时报